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Los problemas de liquidez pueden aparecer por varios factores, como un desequilibrio en los flujos de caja o una gestión deficiente de la tesorería. Sin embargo, independientemente de la causa, es esencial reconocer que la falta de liquidez puede ser la antesala del cierre de una empresa. Por tanto, resulta fundamental contar con sistemas actualizados y rigurosos de control y gestión de la tesorería que garanticen la viabilidad a largo plazo.

Cómo se originan los problemas de liquidez en un negocio

De forma general, los problemas de solvencia de un negocio se pueden resumir en los siguientes.

Ausencia de planificación

Sin duda, una buena planificación es imprescindible para evitar desajustes entre ingresos y gastos. En este sentido, los ingresos de una empresa se generan por la actividad que realiza y se convierten en beneficios después de deducir los gastos. Cuando los costes superan a los beneficios, la empresa es incapaz de acumular una reserva financiera, algo que puede acabar por hundir el negocio.

Por ello, es básico llevar una gestión adecuada de la tesorería empresarial y una planificación estratégica a largo plazo para asegurar el éxito financiero.

Incumplimiento de pagos que generan problemas de liquidez

Cuando una empresa no convierte sus ingresos en beneficios, aumenta su debilidad financiera. Esto provoca cuentas con saldo negativo, lo que obliga a retrasar los pagos a entidades financieras y proveedores. En consecuencia, habrá que asumir el pago de intereses.

Si la falta de liquidez no se soluciona, la compañía incumplirá sus compromisos y tendrá dificultades para hacer frente a sus obligaciones. Entre las posibles soluciones se encuentra la priorización de aquello que sea más urgente o el concurso de acreedores.

La manera de evitar una situación tan desagradable como esta es tener una adecuada gestión financiera y conocer cómo salvar a una empresa en crisis.

Mala gestión del crecimiento

En las nuevas empresas, los problemas de liquidez suelen originarse porque gran parte del dinero se asigna a inversiones insostenibles, lo que disminuye los ingresos y aumenta la fragilidad financiera.

En este escenario, la empresa puede tener dificultades para obtener financiamiento a corto plazo, lo que generará ciertos problemas. Para controlar la situación, se ha de actuar con rapidez y desarrollar un plan de reflotamiento empresarial.

Cómo solucionar los problemas de liquidez de una empresa

Las pymes suelen enfrentarse a problemas financieros de manera constante. En muchas ocasiones, los empresarios abordan esta situación con financiación adicional. Sin embargo, es habitual que los bancos rechacen estas solicitudes ante la falta de garantías de devolución.

Pese a las dificultades, existen otras maneras con las que superar la falta de liquidez en un negocio. Para ello, es importante que los empresarios se anticipen a los problemas financieros y tomen las siguientes medidas para encauzar la situación.

Ser previsores

La previsión en los modelos de negocio estacionales es fundamental para superar situaciones difíciles. Por ejemplo, los fondos de emergencia permiten a la empresa ahorrar recursos para hacer frente a los meses más complicados. El objetivo es disponer de un colchón financiero lo suficientemente amplio para anticiparse a momentos críticos.

Tener un control de las facturas

También resulta imprescindible llevar un buen control de las facturas vencidas y por vencer para evitar impagos. En este caso, el control financiero y la gestión adecuada de los ingresos y gastos son fundamentales para mantener la liquidez y la viabilidad financiera empresarial.

Optimizar el inventario

Este es un aspecto que nos permite tener una mejor visibilidad del ciclo de producción y que facilita una rápida ejecución de los pedidos. Esto se traduce en una gestión más eficiente y en una mayor agilidad en los cobros. Además, conocer el tiempo que un producto permanece almacenado desde la compra hasta la venta ayuda a calcular su depreciación.

Ahorrar en costes

Reducir los costes de producción es otro factor importante que influye en la liquidez de la empresa. Un análisis detallado del negocio puede reflejar las áreas más rentables, las deficitarias o las que requieren reestructuración.

De este modo, podremos eliminar duplicidades o procesos que no agregan valor a la producción y que consumen recursos valiosos, lo que mejorará significativamente el rendimiento de la empresa.

Ser flexible

Si una empresa tiene falta de liquidez, puede retrasar los pagos acordados con los proveedores mediante la negociación de condiciones o la búsqueda de soluciones alternativas, pero esta demora no puede ser indefinida. Por lo tanto, es esencial tener un respaldo financiero y una justificación sólida para evitar situaciones desfavorables a largo plazo.

Los problemas de liquidez son bastante habituales en las finanzas corporativas, pero la prevención temprana es clave para el éxito a largo plazo. Así, la mejor manera de garantizar la viabilidad financiera de una empresa es contar con una buena planificación. En Strategik realizamos una consultoría estratégica personalizada y eficaz con la que asegurar el éxito financiero de cualquier empresa. Unos excelentes resultados y la confianza de todos nuestros clientes avalan nuestro trabajo.