Plan Financiero
El plan financiero es la herramienta clave con la que establecer los objetivos económicos de un negocio a largo, medio y corto plazo. Este documento resulta esencial para conocer la situación financiera de una empresa y plantear diferentes estrategias.
Damos coherencia a los objetivos de negocio
No contar con un plan económico financiero que hable de la rentabilidad de la empresa es un error. Principalmente, porque conocer la salud económica de una organización y su hoja de ruta facilita la toma de decisiones informadas.
En Strategik contamos con una sólida experiencia en análisis y la planificación financiera, por eso somos la mejor opción para conocer el estado de una compañía. Nuestros especialistas identifican con rigor técnico los puntos de mejora y pueden diseñar un plan de tesorería detallado que aporte un marco de seguridad a la asignación de recursos.
De este modo, el dinero que obtiene la empresa se dirigirá mejor a pagos, inversiones, ahorros y ganancias. Asimismo, nos indica la viabilidad de las deudas para impulsar la organización y proporciona una visión de futuro para nuevas estrategias.
Con toda la información que se puede obtener de un plan financiero, se hace más sencillo comprender los riesgos que se deberían asumir y cómo hacerlo. De esta forma, la decisión que se tome estará basada en datos reales.
Por último, este documento es de gran ayuda para encontrar inversores porque les indica qué van a encontrar. En él se explican las ventajas del negocio y cómo cumplir con los objetivos marcados, que son reales y atractivos.
Desarrollamos los métodos de control que necesitas
Realizar una correcta planificación de la gestión de recursos disponibles es esencial para conseguir que una empresa sea viable. A partir de ahí, es posible diseñar diferentes estrategias orientadas a satisfacer las necesidades del mercado.
Para ello, se deben determinar tanto el horizonte de inversión como los objetivos de la empresa y el riesgo de la operación. Y todo esto no es posible si no conocemos la organización a la perfección.
Por eso, el plan financiero es una herramienta fundamental para garantizar que el proyecto se desarrolle de manera efectiva. Así, en Strategik proponemos los métodos de control más adecuados para:
- Hacer balance de situación e identificar desviaciones.
- Evaluar los costes y el desempeño e identificar áreas en las que se necesitan mejoras o ajustes en el plan financiero.
- Asegurar el cumplimiento de los requisitos legales y regulatorios, así como con las políticas y procedimientos internos.
En definitiva, es un documento que refleja las expectativas más realistas de una organización y que es clave para conseguir sus objetivos. Gracias a él, se reducen riesgos, se concretan costes, se guía la toma de decisiones y es posible realizar una previsión del estado financiero futuro.
Para ello, es necesario realizar un análisis de la situación de la empresa, definir sus objetivos de negocio, crear un plan de acción y analizar las métricas. Por este motivo, los elementos de la estructura de un plan financiero más importantes son:
- Análisis de resultados.
- Plan de tesorería.
- Balance.
- Cash flow o flujo de caja.
- Análisis del punto de equilibrio.
- Análisis de sensibilidad.
Análisis de punto de equilibrio
Analizar el punto de equilibrio de una empresa es una de las acciones que nos indicará si este negocio es o no viable. Con este concepto se hace referencia al momento en el que los ingresos por ventas cubren los gastos y reportan beneficios.
En este punto del desarrollo de una empresa, se considera que esta es rentable y no depende de mecanismos de financiación externos como, por ejemplo, los préstamos o cualquier tipo de ayuda. De este modo, podemos decir que indica que se ha llegado al momento adecuado para crecer y tener más beneficios.
Si no se cumple con el calendario marcado para alcanzarlo, que suele ser de entre 6 meses y 3 años, los inversores pueden retirar su confianza. De esta manera, minimizarán sus pérdidas, aunque la empresa perderá su viabilidad.
Cash flow
El cash flow o flujo de caja refleja la cantidad de recursos financieros que entran y salen en un negocio durante un período determinado de tiempo. El dato que se obtiene con él nos da una idea aproximada del nivel de liquidez de una compañía. En consecuencia, nos arroja información de valor sobre la capacidad que tiene para afrontar sus gastos a largo plazo, pero también sobre sus posibilidades de abordar nuevos proyectos. De igual manera, nos indica si es necesario valorar nuevas líneas de financiación, préstamos, ayudas u otros recursos financieros para seguir adelante. De este modo, se vuelve esencial en el desarrollo de cualquier negocio.
Crear un buen plan financiero no es sencillo si no dispones de la experiencia y la objetividad necesarias. Por eso, en Strategik contamos con asesores especializados que pueden ayudar a mejorar el cash flow de una empresa y, por tanto, su situación financiera.
Autor de la imagen: © TUMISU